为满足光明房地产集团股份有限公司（下称“光明地产”、“公司”、 “本公司”）经营发展资金需求，进一步降低财务费用，优化账期管理，改 善企业现金流，拓宽融资渠道，减少税务成本，促进公司转型发展，提升资 本市场创新形象，根据《民法典》、《公司法》、《保险资金运用管理办法》、 《资产支持计划业务管理暂行办法》、《中国银保监会办公厅关于资产支持 计划和保险私募基金登记有关事项的通知》、《中保保险资产登记交易系统 有限公司资产支持计划产品发行前登记管理规则》、《中保保险资产登记交 易系统有限公司关于进一步优化资产支持计划分期发行有关事项的通知》等 法律法规及监管的相关规定，本公司拟开展供应链资产支持计划业务，即上 游供应商因向本公司或本公司合并报表范围内子公司履行销售商品或提供劳 务等经营活动的义务后而对本公司或本公司合并报表范围内子公司享有的付 款请求权；供应商通过该应收账款向保理公司进行保理融资，从而形成了保 理公司的保理债权，保理公司将其对本公司或本公司合并报表范围内子公司 的应收账款作为基础资产，向中保保险资产登记交易系统有限公司（以下简 称“中保登”）申请不超过 30 亿元的资产支持计划储架额度，本公司作为共 同债务人实现债务加入。

具体内容如下： 一、发行方案

1、产品类型 资产支持计划业务，是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人 设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格 投资者发行受益凭证的业务活动。

2、发行规模与发行安排 本次供应链资产支持计划项目采取申请储架额度分期发行方式，拟申请 储架额度不超过人民币 30.00 亿元，具体发行规模将以有关监管部门批复的 金额为准，并以各期资产支持计划实际成立时的公告为准。

3、发行时间与发行期限 资产支持计划应当自取得中保登产品登记编码 1 年内完成首期产品的发 行，末期产品发行距首期产品发行时间不超过 1 年，本公司将根据经营发展 需要及市场利率水平择机发行。同时根据市场环境、参考同业产品在中保登 的发行情况及投资人期限偏好，确定单期产品的发行规模、发行期限等要素。

4、发行利率 根据发行期间市场无风险利率水平、公司信用溢价情况、中保登市场同 类产品发行情况以及投资人情况确定。

5、增信措施 本公司作为共同债务人，对于每一笔基础资产项下应收账款出具无条件 付款确认文件，确认本公司对基础资产项下各笔应收账款到期时的未偿款项 承担无条件的共同付款义务，具体以最终签署的相关协议/函件约定为准。光 明食品（集团）有限公司作为担保人出具担保函，确认对光明地产的还款义 务提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保。